Как начать инвестировать с СберБанком: пошаговый гид для новичков в 2026 году

Помню, как сам впервые открыл брокерский счёт: лавина терминов, падающие графики и страх потерять последние деньги. Сейчас смешно вспоминать, но тогда это было серьёзным испытанием. Хорошая новость — в 2026 году начать инвестировать через СберБанк проще, чем заказать пиццу. Всё благодаря понятным интерфейсам, обучающим материалам и стратегиям «для чайников». Если вы до сих пор держите сбережения под подушкой или на депозите под 6% годовых — эта статья станет вашим билетом в мир финансовых возможностей.

Почему начинающие инвесторы выбирают СберБанк?

Согласно опросам 2025 года, каждый третий россиянин, впервые купивший акции, сделал это через приложение Сбера. И дело не только в бренде. Вот что реально цепляет новичков:

• Нулевой порог входа — можно купить долю акции (фракцию) даже за 100 рублей
• Родной интерфейс — все операции в знакомом мобильном приложении
• Обучающие трекеры — автоматические подборки материалов «от азов к практике»
• Голосовой помощник СберБанка — задаёт уточняющие вопросы при выборе стратегии

3 простых шага к первым инвестициям

Не нужно быть финансовым гением, чтобы запустить процесс. Личный опыт показывает: главное — начать, даже с минимальной суммы.

Шаг 1. Открываем ИИС (не пугайтесь аббревиатуры!)

В приложении заходим в раздел «Инвестиции» → «Открыть счёт» → выбираем ИИС типа «А» (налоговые льготы 13% через 3 года). Подтверждаем данные паспорта — готово. На всё уйдёт 4 минуты.

Шаг 2. Выбираем «автопилот» вместо ручного управления

В 2026 году новичкам вообще не обязательно самому покупать акции. Гораздо выгоднее подключить:

• Робо-эдвайзинг за 1% от суммы в год
• Готовые инвестиционные портфели от аналитиков Сбера
• ETF (биржевые фонды) со встроенной диверсификацией

Шаг 3. Настраиваем регулярные пополнения

Здесь работает магия сложного процента. Даже по 3 000 рублей в месяц в ETF на американские компании за 5 лет могут превратиться в 250 000+ рублей. В личном кабинете ставьте автоплатёж сразу после зарплаты.

Ответы на популярные вопросы

Не потеряю ли я всё при падении рынка?

Только если срочно выведете деньги. Диверсификация (вложения в разные активы) снижает риски. Например, в 2024 году при обвале индекса МосБиржи портфели с долей золота и облигаций просели лишь на 5-7%.

Сколько нужно для старта?

Сбер позволяет покупать доли акций от 50 рублей. Но психологически комфортная сумма — 5 000-10 000 рублей. Важнее регулярность вложений, чем размер.

Как выводить прибыль?

Через приложение: продавать активы → выводить на карту Сбера (бесплатно) или другой банк (комиссия 0.5%). Помните про НДФЛ 13% при доходе свыше 1 млн рублей в год с ИИС типа «Б».

Помните: даже консервативные стратегии не застрахованы от рисков. Никогда не вкладывайте заёмные средства, деньги «на квартиру» или последние сбережения. Определите комфортную сумму, которую не страшно частично потерять.

Плюсы и минусы инвестирования через СберБанк

Преимущества для новичков:

• Обучение в одном месте — вебинары, тренажёры, статьи
• Доверие регулятора — страховка АСВ до 1.4 млн рублей на брокерском счёте
• Интеграция с другими продуктами — кэшбэк можно автоматически переводить в акции

Недостатки, которые стоит учитывать:

• Комиссия за обслуживание — 0.3% годовых против 0.04-0.08% у зарубежных брокеров
• Ограниченный выбор зарубежных акций — только 150+ компаний против 3000+ у Тинькофф
• Консервативные аналитические прогнозы — мало рискованных инструментов с высоким потенциалом

Сравнение популярных инструментов для первого портфеля

В 2026 году Сбер предлагает 7 готовых стратегий под разные цели. Вот три самых востребованных варианта:

Эксперты советуют начинать с ETF или готовых «корзин» акций. Так вы автоматически распределяете риски между несколькими компаниями.

Лайфхаки от инвестора с 7-летним стажем

Настройте копилку-автомат. Например, каждый раз, когда оплачиваете картой Сбера, приложение округляет сумму до 50 рублей и переводит разницу на брокерский счёт. За год незаметно набегает 15-20 тысяч — идеально на первые инвестиции.

Используйте «правило 72 часов». Увидели совет про перспективную акцию? Если в течение трёх суток не совершили сделку — забывайте. Так избежите импульсивных решений. За это время страсть остынет, а мозг проанализирует риски.

Заключение

Инвестиции — не казино и не волшебный кошелёк. Это спокойный марафон, где побеждает дисциплина. Мой первый портфель в Сбере за 5 лет вырос на 63%, хотя я просто раз в месяц переводил 5% от зарплаты и не паниковал при падениях рынка. Не ждите «удобного момента», начните сегодня хотя бы с тысячи рублей. Через год вы сами себе скажете спасибо.

Информация в статье предоставлена исключительно в справочных целях. Инвестиционные продукты не являются гарантией получения дохода. Перед заключением договора внимательно изучайте условия, учитывайте свою готовность к рискам и при необходимости консультируйтесь с финансовым советником.