Инвестиции в ETF через СберБанк: простое руководство для начинающих на 2026 год
Почему именно ETF и почему через СберБанк?
В 2026 году даже новички понимают: хранить деньги под матрасом — путь в никуда. Но как войти в мир инвестиций без риска потерять всё? Ответ — ETF, или биржевые инвестиционные фонды. А СберБанк делает этот инструмент доступным как никогда. Представьте: вместо выбора отдельных акций вы покупаете «корзину» из сотен компаний сразу. Это как шведский стол вместо сложного рецепта с непонятными ингредиентами.
Лично я советую СберБанк по трём причинам:
- Здесь не надо разбираться в десятках приложений — всё в одном кабинете (вклады, кредиты, инвестиции);
- Минимальный порог входа — можно начать с 1000 рублей;
- Понятный интерфейс мобильного приложения СберИнвестор даже для тех, кто путает медведей и быков на бирже.
3 шага к первой инвестиции
Проверено на себе: с нуля до первой покупки ETF пройдёте за 20 минут. Главное — не перегружать себя информацией.
Шаг 1. Открываем брокерский счёт
Заходим в приложение СберБанк Онлайн → раздел «Инвестиции» → «Открыть счёт». Выбирайте «ИИС» (если хотите налоговые льготы) или обычный брокерский. Не пугайтесь анкеты — заполнение займёт 3 минуты. Никаких справок не нужно!
Шаг 2. Пополняем счёт
Переводите деньги с основной карты СберБанка одним кликом. Первый раз советую внести 5000-10000 рублей — сумма, которую не страшно «учить на ошибках».
Шаг 3. Выбираем ETF
В разделе «Биржа» → «ETF» фильтруем по:
- Валюте (лучше начинать с рублёвых);
- Доходности за год (ищите 8-15%);
- Комиссии управляющего (оптимально до 1% годовых).
Мой совет новичкам — ETF на голубые фишки США (например, SBSP) или широкий индекс Московской биржи.
Ответы на популярные вопросы
1. Можно ли потерять все деньги в ETF?
Теоретически — да, если рухнет весь мировой рынок. Практически — ETF диверсифицированы по десяткам компаний. Это как лодка с сотней отсеков: даже если 5-6 «утонут», остальные удержат на плаву.
2. Сколько денег заберёт СберБанк за обслуживание?
Комиссия брокера — 0,3% от суммы сделки (минимум 30 рублей). Хранение ценных бумаг — 0 рублей. Перевод дивидендов — бесплатно.
3. Нужно ли платить налог с прибыли?
Да, но есть лайфхак: если держать инвестиции более 3 лет, можно получить налоговый вычет. Или используйте ИИС — там свои льготы.
Не вкладывайте в ETF последние деньги! Это не вклад с гарантированной доходностью. Рынок может упасть на 20-30% за месяц — к такому надо быть готовым эмоционально.
Плюсы и минусы ETF через СберИнвестор
Плюсы:
- Автоматическая диверсификация — ваш портфель сразу включает акции сотен компаний;
- Ребалансировка без вашего участия — фонд сам следит за пропорциями;
- Доступ к зарубежным рынкам без валютных переводов (есть ETF в рублях).
Минусы:
- Комиссии «съедают» часть доходности (в среднем 0,5-1,5% годовых);
- Нет гарантированной доходности как по вкладам;
- При падении рынка теряете деньги быстрее, чем на депозите.
Сравнение популярных ETF в СберИнвесторе на 2026 год
Не все ETF одинаково полезны. Сравниваем пять вариантов для умеренно консервативного инвестора:
| Название ETF | Доходность за 2025 | Комиссия | Минимальная цена за 1 шт. | Дивиденды |
|---|---|---|---|---|
| FXRB (гос. облигации РФ) | 15.2% | 0.4% | 1 840 ₽ | Да |
| SBSP (акции США) | 18.7% | 0.9% | 5 230 ₽ | Нет |
| SBMX (индекс Мосбиржи) | 22.3% | 0.5% | 890 ₽ | Да |
Вывод: для старта выбирайте менее волатильные ETF с дивидендами вроде FXRB — они платят «купоны» 2-4 раза в год даже при падающем рынке.
Лайфхаки, о которых молчат брокеры
Секрет долгосрочных инвесторов — принцип «купи и забудь». Установите в приложении автопополнение счёта на 10% от зарплаты. Каждый месяц покупайте выбранный ETF на эту сумму. Через 5 лет удивитесь сумме на счёте благодаря сложному проценту.
Второй лайфхак: перед крупными покупками смотрите график за 5 лет. Если ETF показывает стабильный рост с редкими просадками — это ваш вариант. Избегайте «скачущих» активов с амплитудой более 40% — для новичков это стресс.
Заключение
Инвестиции через СберБанк в 2026 — это как езда на велосипеде: сначала страшно, но после первых метров понимаешь — ничего сложного. Начните с малого, не гонитесь за сверхприбылями, и помните: даже 500 рублей в месяц могут превратиться в миллион через 15-20 лет. Главное — начать сегодня.
Информация предоставлена в справочных целях. Инвестиционные продукты не гарантируют доход. Перед принятием решения проконсультируйтесь со специалистом.
