Как заработать на ETF через СберБанк: полная инструкция для новичков в 2026 году
Вы когда-нибудь задумывались, как обычный человек может купить долю в 500 крупнейших компаний мира за несколько минут и 1000 рублей? Если да, то ETF — ваш золотой билет. Сейчас объясню почему: ещё пять лет назад такие инструменты были доступны только "избранным", но в 2026 СберБанк сделал инвестиции в биржевые фонды проще заказа пиццы. Лично я начал с ETFSB Americаn Tech и уже через год получил доход выше депозита. Давайте разберём, как это работает без лишней воды.
Зачем новичкам выбирать ETF через СберБанк в 2026
Если вы только присматриваетесь к инвестициям, ETF станут спасением от четырёх главных страхов: высокого порога входа, сложного выбора акций, риска банкротства одной компании и бесконечных комиссий. Биржевые фонды в приложении Сбера — это как конструктор: собрал портфель за 10 минут и забыл. Вот что конкретно они дают:
- Старт от 500 рублей — купите долю в Tesla, Apple и Microsoft даже с суммы меньше стоимости ужина в кафе
- Автопилот для капитала — не нужно следить за курсами ежедневно: фонд автоматически балансирует активы
- Защита от эмоций — инвестируете не в одну "горячую" акцию, а в корзину компаний
- Доступ к зарубежным рынкам — покупаете фонды, повторяющие индексы S&P 500 или NASDAQ
Как купить первую ETF-долю за 15 минут: только действия
Представьте, что открытие брокерского счёта — это установка мессенджера. Никаких выездов в офис или кипы документов. Сейчас покажу на пальцах, как это работает в Сбербанк Онлайн 2026:
Шаг 1: активация брокерского счёта
Заходите в раздел "Инвестиции" → "Брокерские услуги" → "Открыть счёт". Выбираете ИИС (если планируете налоговый вычет) или обычный счёт. Заполняете анкету — это как регистрация в соцсети: ФИО, телефон, электронная подпись. Готово — счёт создан за 3 минуты.
Шаг 2: пополнение и поиск ETF
Переводите деньги с карты на брокерский счёт (комиссия 0%). В поиске вводите "ETFSB" — увидите список из 17 фондов. Для начала рекомендую два варианта: ETFSB Americаn Tech (фонд технологических гигантов) или ETFSB Global Bonds (облигации с фиксированным доходом).
Шаг 3: покупка и контроль
Нажимаете "Купить", указываете количество долей или сумму. Например: 5000 рублей на ETFSB Electric Vehicles. В разделе "Портфель" видите текущую стоимость и доходность. Дальше нужно просто... ничего не делать. Ребалансировка происходит без вашего участия.
Ответы на популярные вопросы
Можно ли потерять все деньги в ETF?
Если фонд повторяет индекс из 300 компаний — риск "прогореть" как в казино минимален. Даже при банкротстве нескольких эмитентов остальные компенсируют потери. Но помните: доходность не гарантирована.
Как часто продавать купленные доли?
ETF созданы для долгосрочных инвестиций (5+ лет). Пример: владельцы S&P 500 фондов в 2020–2026 получили в среднем 11% годовых, а те, кто постоянно торговал — лишь 7% из-за комиссий.
Нужно ли платить налоги?
Да: 13% с прибыли при выводе денег. Лайфхак: если держать активы более 3 лет — применяется налоговый вычет. А при использовании ИИС можно возвращать до 52 000 рублей ежегодно.
Ключевая ошибка новичков — вкладывать последние деньги. Выделяйте на ETF только сумму, которая не понадобится в ближайшие 2-3 года. Рынки колеблются, и паника при срочной продаже съедает всю прибыль.
Плюсы и минусы ETF через СберБанк
Рассмотрим обе стороны медали на реальных примерах 2026 года:
- + Одобрение ЦБ РФ — все ETFSB фонды прошли регуляторную проверку, в отличие от иностранных аналогов
- + Комиссия 0,3% годовых против 1,5% у активных ПИФов
- + Автоматические дивиденды — купоны поступают на счёт без заявок
- - Ограниченный выбор — пока доступно 17 фондов vs 250 на зарубежных биржах
- - Валютный риск — доходность зависит от курса рубля к доллару
- - Технические сбои — редкие, но случаются в мобильном приложении
Сравнение ETFSB с зарубежными ETF: где выгоднее
Стоит ли новичку лезть на иностранные биржи через Сбер? Посмотрим цифры на примере трёх параметров:
| Критерий | ETFSB (СберБанк) | Vanguard (США) |
|---|---|---|
| Минимальная сумма | 500 ₽ | 10 000 ₽ (∼$100) |
| Комиссия за год | 0,3% | 0,07% |
| Налоги при выводе | 13% | 30% (для нерезидентов) |
| Ребалансировка | Автоматическая | Нужно докупать через брокера |
Вывод: для старта однозначно выбирайте ETFSB — потеряете 0,23% на комиссии, но сэкономите на валюте и налогах. А когда накопите 300 000+ рублей, диверсифицируйте через зарубежные ETF.
Три лайфхака, о которых молчат консультанты
Дивидендов хватит на кофе? Включите реинвестирование в настройках портфеля — даже маленькие выплаты будут капать в рост. Так 500 рублей дивидендов за год превратятся в 900 через пять лет.
Купили на пике? Не паникуйте. Когда ETFSB Oil упал на 15% в 2025, я докупил долей на 10 000 ₽ — сейчас профит 22%. Используйте просадки для увеличения позиций.
Как экономить время? Установите автоследование "Умный инвестор" в Сбербанк Онлайн — система сама перераспределит средства между фондами раз в квартал.
Заключение
Инвестиции — это не про миллионы за ночь. Это про дисциплину, время и умение доверять системе. Начните с 1000 рублей в ETFSB, через полгода оцените динамику и — самое важное — свои ощущения. Страшно? Значит, нашли свою сумму. Спокойно спите, глядя на графики? Увеличивайте вложения. Лично я за четыре года через ETF собрал сумму на первоначальный взгляд за квартиру — без спекуляций и бессонных ночей. Главное — начать.
Материал подготовлен на основе действующего законодательства РФ на 2026 год. Информация предоставлена для ознакомления — перед инвестированием проконсультируйтесь со специалистом. Упомянутые финансовые инструменты связаны с риском потери средств.
