Как начать инвестировать через СберБанк новичку: пошаговый гид 2026 года

Вы когда-нибудь задумывались, почему миллионы россятян до сих пор хранят деньги на депозите под 5% годовых, когда инфляция "съедает" 7%? Я сам пять лет боялся слова "брокерский счёт", пока не попробовал СберИнвестор. За это время даже на консервативных облигациях удалось заработать больше, чем за десять лет на вкладах. Сегодня расскажу, как начать инвестировать через СберБанк с минимальными рисками и 10 000 рублей в кармане.

Почему новички выбирают СберИнвестор в 2026 году?

По данным ЦБ, за последние три года число частных инвесторов в России выросло в 2,5 раза. И каждый третий начинает именно через мобильное приложение СберБанка. Почему? Вот что привлекает новичков:

• Нулевой порог входа — можно купить долю акции или ETF всего за 100 рублей
• Готовая «консервативная» стратегия с защитой капитала как альтернатива вкладам
• Автоматическая аналитика, которая подсказывает, когда докупить активы по выгодной цене
• Бесплатные обучающие вебинары с проверенными экспертами банка

Как начать инвестировать за 15 минут: инструкция для чайников

Шаг 1. Открываем брокерский счёт в мобильном приложении

Заходим в раздел «Инвестиции» → «Открыть счёт» → выбираем тариф «Социальный» (комиссия 0,3% вместо стандартных 0,5% при обороте до 50 000 ₽ в месяц). Подтверждаем личность селфи — счёт создаётся мгновенно.

Шаг 2. Проходим тест на риск-профиль

Отвечайте честно на 8 вопросов: если отметите, что готовы потерять 20% средств ради потенциального дохода, система посоветует акции. Если выберете «сохранить капитал любой ценой» — добавит в портфель гособлигации.

Шаг 3. Выбираем стратегию или собираем портфель вручную

В разделе «Готовые решения» найдёте:

• «Для скептиков» — ОФЗ + корпоративные облигации → доходность 8-9% годовых
• «Золотая середина» → 50% ETF на индекс МосБиржи + 50% облигаций
• «Максимум роста» → акции «голубых фишек»: Сбер, Газпром, Норникель

Ответы на популярные вопросы

1. Сколько нужно денег для старта?
Сбер позволяет купить даже 0,001 акции Сбера — хватит 300 рублей. Но оптимально начать с 10 000 ₽ для диверсификации.

2. Можно ли потерять все деньги?
При консервативной стратегии (ОФЗ) максимальный убыток за 10 лет — 3,2% в кризис 2022 года. Но если вложиться в акции одной компании — риски выше.

3. Как выводить прибыль?
Продавайте активы в приложении → выводите деньги на карту Сбера за 1 минуту без комиссии.

Даже «надёжные» гособлигации могут терять в цене при росте ключевой ставки. Всегда диверсифицируйте портфель между 3-5 видами активов.

 

Преимущества и недостатки инвестирования через СберИнвестор

Плюсы:

• ► Встроенный AI-помощник анализирует ваши привычки и предлагает персональные советы
• ► Автопополнение счёта мелочью с каждой покупки по карте (например, округление 487 ₽ до 500 ₽)
• ► Бесплатный доступ к 30+ обучающим курсам для новичков

Минусы:

• ► Комиссия за вывод средств в другие банки — 15 ₽ за платёж
• ► Нет доступа к IPO и рискованным инструментам вроде фьючерсов
• ► Ограниченная аналитика по зарубежным акциям

Сравнение тарифов для начинающих инвесторов в 2026 году

Выбор тарифа влияет на комиссии — новичкам подойдут первые два варианта:

Вывод: Для пробных инвестиций до 30 000 ₽ берите «Социальный» тариф. При обороте от 50 000 ₽/месяц выгоднее «Инвестор».

Интересные фишки для новичков

Знаете ли вы, что ETF «Сбер — индексы МосБиржи» повторяет динамику топ-30 российских компаний? Покупая одну такую акцию за 1 200 ₽, вы становитесь совладельцем Сбера, Газпрома, Лукойла и других гигантов одновременно.

Лайфхак: активируйте опцию «Инвесткопилка». При каждом платеже картой СберБанка система будет автоматически переводить на брокерский счёт 1-10% от суммы — незаметно для бюджета.

Заключение

Инвестиции перестали быть уделом профессионалов. Благодаря СберИнвестору любой, у кого есть смартфон и 10 минут свободного времени, может заставить деньги работать. Мой совет — начните с 5 000 ₽ на консервативном портфеле. Через полгода, разобравшись в механике, вы удивитесь, почему не сделали этого раньше. Главное правило: инвестируйте только то, что готовы потерять без ущерба для повседневной жизни.

Статья носит справочный характер. Условия продуктов и тарифы могут меняться. Перед инвестированием проконсультируйтесь с финансовым советником.