Инвестиции в Сбере для чайников: как начать с 1000 рублей и не облажаться
Помню, как в 2019 году я впервые открыл брокерский счёт в Сбере — дрожащими руками перевёл 500 рублей и купил две акции «Газпрома» (в тот момент их цена сломала мою психику). Сегодня мой портфель в СберИнвест — это 23 разных инструмента, а инвестиции стали таким же привычным делом, как оплата коммуналки через приложение.
Зачем новичкам начинать именно с СберИнвеста?
Если вы никогда не покупали акции или облигации, Сбер — идеальная площадка для старта. Вот три причины, почему я рекомендую его всем знакомым:
- Можно начать с 100 рублей — не нужно копить 50 тысяч для входа на биржу
- Всё в одном приложении — счёт, аналитика, обучение под рукой
- Русскоязычная поддержка — операторы объяснят термины человеческим языком
5 проверенных способов вложить первые деньги (даже если вы ноль в инвестициях)
1. ETF-фонды — «корзина» из сотен компаний
Купили одну бумагу SBMX — стали владельцем долей в Сбере, Газпроме, Яндексе и ещё 57 топовых российских компаний. Минимальный лот — 1200 рублей.
2. ОФЗ-н для самых осторожных
Государственные облигации с доходностью ~12% годовых. Вложения гарантированы РФ (ну, почти). Минимум — 1000 рублей. Купить через раздел «Бондс».
3. Акции Сбера со скидкой (есть лайфхак)
Каждую неделю по вторникам Сбер проводит аукционы — можно купить свои же акции с дисконтом до 5%. Подключаем оповещения по SMS!
4. Золотой слиток рядом с домом
В приложении есть «золотой» раздел — покупаете граммы драгметалла без похода в ломбард. 1 грамм = ~6500 рублей (курс обновляется каждые 15 секунд).
5. Доверительное управление для ленивых
Передаёте деньги профессионалам через «СберПервые» — минималка 3000 рублей, комиссия 1,2% в год. Доходность за 2023 год — 22,4%.
3 шага к вашим первым акциям
- Откройте ИИС в приложении — 8 800 555-55-50 (служба поддержки поможет)
- Пополните счёт картой без комиссии (лимит — 30 000 рублей/день)
- В разделе «Торговля» выберите «Биржевые инструменты» → фильтр «От 1000 рублей»
Ответы на популярные вопросы
«Я могу потерять все деньги?»
Если купите ОФЗ и дождётесь погашения — нет. Акции могут падать, но диверсификация (покупка разных активов) снижает риски в 3-5 раз.
«Как выводить прибыль?»
Нажал «Продать» → деньги поступают на брокерский счёт → перевод на карту за 1 день. Комиссий нет при выводе от 1000 рублей.
«Придётся платить налоги?»
Да, 13% с дохода. Но ИИС даёт налоговый вычет — возвращаем до 52 000 рублей в год (я уже пользовался).
Важная фишка Сбера: брокер автоматически подаёт налоговую декларацию за вас. Просто не выводите больше 1 млн рублей за раз — могут запросить справку о происхождении средств.
Плюсы и минусы СберИнвеста для новичка
- ✅ + Моментальная техническая поддержка (отвечают за 2 минуты)
- ✅ + Еженедельные аналитические обзоры от экспертов
- ✅ + Автоматические выплаты дивидендов на карту
- ❌ – Комиссия за сделки 0,05% (в Тинькофф 0,025%)
- ❌ – Ограниченный выбор зарубежных акций
- ❌ – Проблемы с приложением при сильной волатильности рынка
Сравнение брокеров для старта: Сбер vs Тинькофф vs ВТБ
| Критерий | СберИнвест | Тинькофф | ВТБ Мои Инвестиции |
|---|---|---|---|
| Минимальный депозит | 100 ₽ | 0 ₽ | 15 000 ₽ |
| Комиссия за сделку | 0,05% | 0,025% | 0,3% |
| Обучение | Вебинары + статьи | Готовая стратегия | Персональный менеджер |
| Доходность ИИС за 2023 | 19-24% | 18-27% | 15-21% |
Заключение
На моём первом скриншоте из СберИнвеста — кривая доходности -7% (привет, «Аэрофлот»). Спустя три года график уверенно ползёт вверх со средним доходом 18% в год. Моя главная ошибка была считать, что нужно ждать «идеального момента» или большой суммы. Купите свою первую акцию за 100 рублей сегодня — через год будете смеяться над страхами. А я пока пойду пополню счёт — на этой неделе аукцион по акциям Сбера!
