Как начать инвестировать через СберБанк: подробный гид для новичков в 2023 году

Вы когда-нибудь ловили себя на мысли: ""Хочу попробовать инвестировать, но не знаю, с чего начать""? Держитесь — я был в вашей шкуре три года назад. СберБанк стал моим трамплином в мир инвестиций, и сегодня я расскажу, как избежать граблей и сделать первый шаг без страха. Поверьте, это проще, чем кажется — даже если слово ""брокерский счёт"" звучит для вас как ругательство.

Почему СберБанк — хороший старт для инвестиционного пути

Мой друг Артём, увидев мои первые результаты, пожаловался: ""У меня же нет миллиона, чтобы вкладываться!"". Это главное заблуждение новичков. Сбер позволит вам начать с суммы меньше, чем стоит ужин в ресторане. Вот три кита, на которых стоит выбор в его пользу:
- Доступность — минимальный порог входа всего 1000 рублей (а портфель лёгкого старта можно собрать от 5000 ₽)
- Интуитивный интерфейс — в отличие от профессиональных платформ типа Тинькофф Инвестиций, здесь меню на русском без сложных терминов
- Безопасность — ваши деньги защищены системой страхования вкладов до 1.4 млн рублей (спасибо статусу системообразующего банка)

5 шагов к вашей первой инвестиции через приложение Сбера

Забудьте про брокеров-надомников — всё делается за 10 минут через телефон!

1. Активация брокерского счёта
   Зайдите в раздел ""Инвестиции"" → ""Счёт"" → ""Открыть новый"". Выберите ""ИИС"" (если хотите получить налоговый вычет) или ""Брокерский счёт"". Для подтверждения понадобится СНИЛС — держите его под рукой.

2. Пополнение депозита
   Просто переведите деньги с основной карты Сбера на брокерский счёт (комиссия — 0%!). Минималка для первой сделки — от 100 ₽ за акцию Газпрома или 150 ₽ за доллар через ETF (тикер SBGB).

3. Формируем портфель
   В разделе ""Рекомендации"" я советую новичкам ""Портфель лёгкого старта"" — готовый набор из 12 проверенных акций (Сбер, Яндекс, Магнит) и облигаций. Нажмите ""Купить весь пакет"" и подтвердите сделку.

4. Настраиваем автопополнения
   В ""Настройках"" включите ежемесячное списание 3000–5000 ₽ с основной карты — так вы забудете про ручные переводы.

5. Контролируем доходность
   Во вкладке ""Портфель"" вы увидите динамику роста. Не паникуйте при -5% в первые месяцы — мой первый квартал закрылся в минусе, но за год я получил +23%.

    

Процесс проще, чем доехать до офиса банка! И да — горячая линия 900 работает 24/7, если заблудитесь в настройках (говорю по опыту трёх звонков в первый день).

Ответы на популярные вопросы

Вопрос 1: Нужно ли платить налоги с прибыли?
Только при выводе денег или продаже активов — 13% от дохода. Но если вы держали акции более 3 лет, налоговая льгота позволяет не платить ничего (если общий доход за год менее 5 млн рублей).

Вопрос 2: Какие риски?
За 2023 год котировки Сбербанка колебались от 217 до 289 ₽ за акцию — это нормально. Мой принцип: вкладываю только то, что готов потерять без ущерба для бюджета.

Вопрос 3: Можно ли стартовать с 100 рублей?
Технически — да, но смысла мало. Оптимальный старт — 5-10 тысяч: так вы купите несколько активов и диверсифицируете риски.

Никогда не берите кредит для инвестиций! Это как тушить коолёр бензином — история всегда заканчивается убытками. Работайте только со свободными деньгами.

Инвестиции через Сбер: 3 ключевых плюса и 3 скрытых подводных камня

Что радует:
* 1 клик — 1 актив — покупаете акции как продукты в корзине;
* Демо-счёт с виртуальными 500 000 ₽ — тренируйтесь без риска;
* Доступ к IPO — участвовал в размещении Ozon и Wildberries через личный кабинет.

Что огорчает:
* Комиссия 0.3% за сделку — у Тинькофф дешевле (0.05%);
* Нет иностранных акций — только ETF на зарубежные компании;
* Лимит на вывод — максимум 500 000 ₽ в сутки без визита в отделение.

Сравнение инвестиционных продуктов Сбера для новичков — что выгоднее в 2023?

Заключение

Первые три месяца я проверял портфель по десять раз на дню — сегодня заглядываю раз в неделю. Через СберБанк я собрал капитал на первоначальный взнос за квартиру, хотя начинал с 10 000 ₽ и дрожащих рук. Ваша дорога в инвестиции начинается не с анализа графиков, а с простого действия: нажмите ""Открыть счёт"" в приложении. Бонусный совет: сохраните скриншот первого портфеля — через год сравните цифры и удивитесь своему прогрессу!