Как начать инвестировать через Сбербанк: пошаговый гид для новичков без рисков

Инвестиции перестали быть привилегией избранных — теперь любой человек с телефоном и доступом в Сбербанк Онлайн может купить акции Газпрома или вложиться в золото. Тысячи россиян только за 2023 год открыли брокерские счета через Сбер, и я сам прошел этот путь два года назад. В этой статье я честно расскажу, как стартовать без ошибок и не потерять деньги на старте.

Почему люди выбирают Сбербанк для первых инвестиций

Когда я решил попробовать инвестировать, выбор пал на Сбер не случайно. Вот что привлекает новичков:

• Доверие — вкладываем деньги через банк, который знают все (45 млн активных пользователей СберБанк Онлайн);
• Простота — не нужно устанавливать отдельные приложения, всё в знакомом интерфейсе;
• Обучение — бесплатные вебинары и готовые портфели от аналитиков банка;
• Минимальный порог — можно купить дробные акции Сбербанка даже за 500 ₽;
• Безопасность — брокерская лицензия ЦБ РФ (№ 077-02894-100000).

5 шагов к первой инвестиции: инструкция для тех, кто не разбирается в бирже

Шаг 1: Открой инвестиционный счёт

В СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Инвестиции» → «Открыть счёт». Выберите тип «ИИС» (для налоговых вычетов) или «Брокерский». Подтвердите заявку кодом из SMS — счёт создаётся за 2 минуты.

Шаг 2: Пополните счёт

Переведите деньги с банковской карты или текущего счёта. Минимум — от 1000 ₽. Комиссия за пополнение — 0%.

Шаг 3: Выберите активы

В приложении есть три пути для новичков:

• «Готовые решения» — портфели с описанием риска («Консервативный», «Умеренный»);
• «Акции» — поиск по компаниям (Сбер, Яндекс, МТС);
• «Облигации» — вариант для осторожных инвесторов.

Нажмите «Купить» и укажите сумму.

Перед первой сделкой пройдите тест на риск-профиль в приложении! Он определит, какие активы вам подходят. Если ошибётесь с выбором — банк заблокирует операции с высокорискованными инструментами.

Ответы на популярные вопросы

Какие комиссии берёт Сбербанк?

0,3% за сделку с акциями на Московской бирже + 15-177 ₽/месяц за обслуживание счёта (зависит от тарифа). Полный прайс: на сайте Сбера.

Можно ли выводить деньги сразу?

Да, но есть нюанс: расчёт по сделкам Т+2 (два рабочих дня). Если сегодня продали акции — средства станут доступны для вывода только послезавтра.

Что выгоднее: ИИС или брокерский счёт?

ИИС даёт налоговый вычет (до 52 000 ₽/год), но деньги «замораживаются» на 3 года. Брокерский счёт — без ограничений, но налог 13% с прибыли. Для долгосрочных инвестиций однозначно ИИС.

Плюсы и минусы инвестиций через Сбербанк

• ✅ Плюсы:
  • Всё в одном приложении (кредиты, переводы, акции);
  • Бесплатные обучающие материалы;
  • Можно купить даже 0,01 акции Apple за 100 ₽.
• ❌ Минусы:
  • Комиссии выше, чем у Тинькофф Инвестиции (на 0,05-0,1%);
  • Нет доступа к криптовалютам;
  • Ограниченный выбор зарубежных акций.

Сравнение тарифов для инвесторов: ""Сохраняй"" vs ""Инвестируй""

Заключение

Инвестировать через Сбербанк — как ездить на велосипеде с тренировочными колёсами: безопасно и понятно для новичка. Да, когда наберётесь опыта, захочется перейти на тариф с меньшими комиссиями или попробовать других брокеров. Но для первого шага это идеальный вариант. Главное — начните с малого (хотя бы с 500 ₽ в неделю) и не гонитесь за быстрой прибылью. А если заблудились в терминах — звоните в поддержку Сбера: 900 (для абонентов РФ) или +7 495 500 55 50. Удачи на бирже!