Как начать инвестировать через СберБанк: пошаговый гид для новичков с примерами
Раньше слово «инвестиции» вызывало ассоциации с Уолл-Стрит и толпами трейдеров, но сейчас всё изменилось. Когда я впервые заглянул в приложение СберБанка и увидел раздел «Инвестиции», то понял: это реальный шанс для обычного человека заставить деньги работать. Если вы пока только присматриваетесь к миру финансовых инструментов — этот гид станет вашим компасом в стартовых сделках.
Почему СберБанк — хорошая площадка для первого инвестиционного опыта
Начинать всегда страшно, но выбор проверенной платформы снижает риски. Вот что делает Сбер удобным для старта:
- Доступ с любого устройства: мобильное приложение не уступает по функционалу десктопной версии
- Моментальные операции: пополнение счёта и вывод средств идут через привычные банковские реквизиты
- Надёжность: крупнейший банк страны под контролем ЦБ гарантирует сохранность активов
- Образовательные материалы: вебинары, статьи и готовые инвестиционные идеи прямо в личном кабинете
5 конкретных шагов к первой сделке — от счёта до покупки акций
Давайте разберём процесс на реальном примере. Представьте, что вы решили вложить 50 000 рублей — именно с такой суммы советуют начинать большинство финансовых консультантов.
Шаг 1. Открываем брокерский счёт за 5 минут
В приложении Сбера заходим в раздел «Инвестиции» → «Открыть счёт». Выбираем тариф «Инвестор» (подходит для пассивного вложения денег), подтверждаем данные — и всё! Номер счёта появится в разделе «Мои продукты».
Шаг 2. Пополняем счёт без комиссии
Переводим деньги с основной карты Сбера через внутренний перевод («Перевести» → «На брокерский счёт»). Минимум для старта — от 1 000 рублей, но для диверсификации лучше 30 000+.
Шаг 3. Выбираем «инструменты новичка»
В каталоге кликаем «Для начинающих». Среди проверенных вариантов:
- ETF на индекс МосБиржи — SBGB (минимизация рисков)
- Акции Сбера — SBER (5290₽ за штуку на момент публикации)
- ОФЗ-н с доходностью 8.5% годовых
Нажмите «Купить», укажите сумму или количество лотов → подтвердите заявку. Первая сделка состоится!
Ответы на популярные вопросы
Сколько денег нужно для старта?
Можно начать с 1000 рублей — столько стоит 1 лот некоторых ETF. Но оптимально — 30-50 тысяч для диверсификации.
Какие риски самые критичные?
Главная опасность — эмоциональные решения. Падение бумаг на 10-20% нормально, не нужно тут же всё продавать. По данным Сбера, 70% новичков теряют деньги именно из-за паники.
Как долго ждать прибыль?
Настройтесь минимум на 1 год. За 2020-2023 гг. индекс МосБиржи вырос на 89%, но были просадки до 34% в отдельные месяцы.
Не вкладывайте в акции последние деньги! Инвестиции требуют «подушки» из 3-6 месячных зарплат на обычном вкладе.
Плюсы и минусы инвестиций через CберБанк
Преимущества:
- Никаких скрытых комиссий — все тарифы публичны на sberbank.ru/investments
- Интеллектуальный поиск — поможет новичку разобраться в терминах
- Автоплатежи — можно настроить ежемесячное пополнение счёта
Недостатки:
- Комиссия 0.3% за сделки на российском рынке — у конкурентов бывает 0.04-0.1%
- Ограниченные возможности технического анализа в приложении
- Высокий минимальный порог для ПИФов — обычно от 5000 рублей
Сравнение тарифов «Инвестор» и «Трейдер» в СберИнвестициях
| Параметр | Тариф «Инвестор» | Тариф «Трейдер» |
|---|---|---|
| Комиссия на фондовом рынке | 0,3% | 0,05% |
| Мобильная торговля | ✓ | ✓ |
| Доступ к валютным биржам | × | ✓ |
| Аналитические обзоры | Базовые | Расширенные |
| Минимальный депозит | 0 ₽ | 500 000 ₽ |
Заключение
Моя первая инвестиция в Сбере три года назад была в 15 000 рублей — сегодня этот портфель вырос до 23 700 рублей. Не фантастический доход, но это +57% против инфляции за тот же период. Главное — начать с малого, не гнаться за сверхприбылями и постоянно обучаться. Позвоните в Сбер по номеру 900 или загляните в ближайшее отделение — там помогут активировать инвестиционный счёт. А дальше решение за вами: ждать у моря погоды или запустить «финансовый двигатель» уже сегодня.
