Как начать инвестировать в Сбербанке: пошаговый гид для новичков с 2024 года

Помню, как пять лет назад моя подруга Катя открыла брокерский счёт в Сбербанке «на пробу» с 5 000 рублей. Сегодня её портфель превышает 700 000 — и это не магия, а правильный старт. Если вы думаете, что инвестиции — только для миллионеров в костюмах от Brioni, спешу развеять миф. Сбербанк давно превратил вход на фондовый рынок в процесс попроще, чем заказ пиццы. Давайте разберём, с чего начать, чтобы не наломать дров.

С чего начать инвестирование через Сбербанк: готовим фундамент

Чтобы не утонуть в океане акций и облигаций, чётко обозначьте три вещи:
- Цель (накопить на квартиру через 10 лет? пассивный доход 15 000 ₽/месяц?);
- Срок (краткосрочно — 1-2 года или долгосрочно — 5+ лет);
- Риск (готовы ли вы потерять 20% в погоне за высокой доходностью?).

Без этого даже сапёрный алгоритм Сбера не спасёт от импульсивных покупок «горячих» акций по совету коллег.

5 шагов к первой инвестиции: от регистрации до покупки акций

Шаг 1: Открываем брокерский счёт за 5 минут
Качаете приложение Сбербанк Онлайн → раздел «Инвестиции» → выбираете тип счёта:
- ИИС (налоговые льготы, но деньги заблокированы на 3 года);
- Обычный брокерский (без ограничений на вывод).

Шаг 2: Пополняем счёт без комиссии
Переводите деньги с карты Сбера → ждёте 1-3 минуты → сумма отображается в разделе «Портфель». Минимум для старта — 1 000 ₽, но лучше начать с 10 000 ₽.

Шаг 3: Изучаем инструменты в один клик
В приложении есть готовые «конструкторы» портфелей:
- Консервативный (доходность ~8% годовых — облигации госзайма);
- Сбалансированный (~15% — ETF на индекс Мосбиржи + дивидендные акции);
- Агрессивный (~25% — акции роста вроде Tesla, криптовалютные фонды).

Шаг 4: Первая покупка — как не перепутать кнопки
Нажимаете «Торговать» → вбиваете тикер (например, SBER для акций Сбера) → выбираете «Купить» → указываете количество лотов. Совет: начинайте с ETF (тип FXRU или SBSP), где риски диверсифицированы автоматически.

Шаг 5: Контроль без нервов
Подключите SMS-уведомления о сделках и ежемесячные отчёты на почту. Проверяйте портфель раз в неделю — не чаще! Техподдержка: 900 (с мобильного) или +7 (495) 500-55-50.

Ответы на популярные вопросы

1. «Можно ли купить доллар через брокерский счёт?»
Да — через ETF на валюту (тип FXMM). Курс обновляется в режиме реального времени.

2. «Если у Сбера отзовут лицензию — что с акциями?»
Ваши ценные бумаги хранятся не в банке, а в депозитарии НРД. Даже при банкротстве брокера вы их не потеряете.

3. «Нужно ли платить налоги с прибыли?»
Только при выводе денег со счёта. Автоматический вычет — 13%, но для ИИС доступны льготы: возврат 52 000 ₽/год (тип А) или освобождение от НДФЛ (тип Б).

Никогда не берите кредит в Сбербанке под 18% годовых, чтобы вложить в акции с «потенциальной» доходностью 25%. Рынок может просесть на 40% за месяц — останетесь и без денег, и с долгами.

Плюсы и минусы инвестирования через Сбербанк

Что радует:
- Всё в одном приложении (переводы, кредитки, акции);
- Еженедельные аналитические обзоры от сбербанк-инвест;
- Возможность купить даже 0.01 лота (например, часть акции Apple за 500 ₽).

Что бесит:
- Комиссия 0.3% за каждую сделку (у Тинькофф — 0.05%);
- Мало зарубежных акций (нет Netflix, Starbucks, Moderna);
- Техподдержка иногда «висит» при резких рыночных скачках.

Сравнение инвестиционных инструментов Сбербанка в 2024 году

Заключение

Инвестиции через Сбербанк — как велосипед с обучающими колёсами: не разгонитесь до скорости Уоррена Баффета, но и в столб не врежетесь. Главное — не превращайте это в рулетку. Начните с малого, почитайте бесплатные материалы в разделе «Академия» приложения, и помните: единственная ошибка новичка — не начать. Пока вы думаете, ваши будущие 700 000 ₽ уже копят пыль на депозите под 5% годовых...