Как я начал инвестировать через СберБанк: пошаговый гид для новичков с примером первой сделки

Помню свой первый инвестиционный опыт: руки дрожали, когда переводил 10 000 рублей на брокерский счёт. ""А вдруг всё потеряю?"" — эта мысль не давала спать. Но уже через год мой портфель принёс первые 23% доходности. Расскажу, как стартовать без стресса и какие лайфхаки помогут избежать моих ошибок.

Зачем обычным людям инвестиции через СберБанк

Раньше казалось, что биржи — только для богатых. Но сегодня Сбер сделал инвестиции доступными даже студентам. Вот почему это работает:

• Старт с 100 рублей — купить долю акции Сбера или Газпрома реально даже с минимальной суммой
• Всё в одном приложении — не нужно скачивать 10 программ, управляешь деньгами там же, где карты и вклады
• Обучение внутри — бесплатные курсы ""Школа инвестора"" помогут быстро разобраться
• Нулевые комиссии — на тарифе ""Инвестор"" первые 3 месяца торговля акциями без платы за сделки

5 шагов к первой сделке: снимаю страхи и показываю на скриншотах

1. Открытие счёта за 7 минут

Заходим в приложение СберБанка → раздел ""Инвестиции"" → ""Открыть брокерский счёт"". Заполняем анкету (понадобится паспорт) и ждём SMS-подтверждения. Мой счёт активировался за 6 минут 17 секунд.

2. Выбор тарифа: ""Инвестор"" или ""Трейдер""?

Новичкам советую начать с тарифа ""Инвестор"" (0,3% за сделку, но первые 3 месяца — 0%). Когда сумма превысит 500 000 руб., переходите на ""Трейдер"" с фиксированной платой 199 ₽/месяц.

3. Пополнение счёта без комиссии

Нажимаем ""Пополнить"" → выбираем карту Сбера → вводим сумму от 100 ₽ → подтверждаем платеж. Деньги зачисляются моментально. Внимание: переводы с карт других банков могут брать комиссию до 1,5%!

4. Покупка первой акции: практический пример

Допустим, у вас есть 5 000 ₽. В поиске вводим ""SBER"" → выбираем лот не целой акции, а долей (от 0,001) → указываем сумму → жмём ""Купить"". Я впервые купил именно так: 0,5 акции Сбера за 2 340 ₽.

5. Настройка уведомлений

В разделе ""Настройки"" включайте оповещения о цене. Например, при падении стоимости на 10% — чтобы вовремя докупить актив. Мой совет: ставьте лимиты на автопродажу при росте цены (+15-20% от покупки).

Ответы на популярные вопросы

1. Что делать, если акции упадут в цене?
Не паниковать! Рынок всегда колеблется. Мои акции М.Видео в 2020 году теряли 40%, но за 2 года выросли на 67%. Главное — инвестировать только свободные деньги.

2. Можно ли потерять больше, чем вложил?
При покупке акций — нет. Максимальный убыток равен сумме инвестиций. Но срочные инструменты (фьючерсы, опционы) действительно опасны для новичков.

3. Как выводить прибыль?
Просто нажмите ""Вывод средств"" в приложении → укажите карту → сумму. Деньги поступят за 1-3 рабочих дня. Комиссия — 0% при выводе на карту Сбера.

Инвестиции — не гарантированный доход. За 2023 год 34% моих сделок были убыточными. Никогда не вкладывайте последние деньги и создайте ""подушку безопасности"" в 3-6 месячных доходов на вкладе перед стартом.

Плюсы и минусы инвестиций через СберБанк

Сильные стороны:

• ✅ Не нужно платить за депозитарий (0 ₽ против 150-300 ₽/мес у конкурентов)
• ✅ ИИ-помощник анализирует портфель и даёт советы
• ✅ Доступ к IPO российских компаний (в 2022 году я участвовал в размещении Fix Price)

Слабые места:

• ❌ Высокие комиссии на тарифе ""Инвестор"" после 3 месяцев (0,3% против 0,04-0,08% у Тинькофф)
• ❌ Нет доступа к криптовалютам и зарубежным биржам
• ❌ Ограниченный набор аналитических инструментов

Тарифы СберИнвестор: подробное сравнение условий 2024

Заключение

Начните с малого — купите долю акции Сбера или Газпрома прямо сегодня. Мой портфель из 17 компаний за 2 года вырос на 189 000 ₽, хотя первые полгода был в минусе. Не гонитесь за быстрой прибылью, читайте аналитику (в приложении есть раздел ""Рекомендации"") и помните: лучшая стратегия — регулярные вложения. Увидимся на бирже!